Chaque jour des mil­lions de per­sonnes donnent aux entre­prises émet­trices de cartes de cré­dit, à leur insu, une par­tie du mon­tant qu’elles paient lors de leurs achats avec ou sans carte de cré­dit. Le sys­tème qui per­met aux ins­ti­tu­tions impli­quées de s’enrichir au dépend des consom­ma­teurs est simple: le mar­chand qui veut offrir à ses clients la pos­si­bi­lité d’utiliser l’une ou l’autre des cartes de cré­dit dis­po­nibles doit remettre une par­tie du mon­tant des achats faits par tous ses clients avec leurs cartes de cré­dit et le mar­chand ne peut pas impo­ser une sur­charge pour ces frais. Le résul­tat est que peu importe que vous uti­li­siez ou non une carte de cré­dit lors de votre achat, vous devez contri­buer au rem­bour­se­ment de ces frais cachés. Le plus beau de cette his­toire est que ce sys­tème «frau­du­leux» fonc­tionne au vu et au su de nos gou­ver­ne­ments.  Suite… (449 words, esti­ma­ted 1:48 mins rea­ding time)

La chaîne de maga­sins K-Mart fait la pro­mo­tion, aux États-Unis, d’un plan de mise de côté (Laya­way Plan), ce qui marque tout un retour en arrière au pays du cré­dit facile. Les plus jeunes lec­teurs de ce blogue n’ont sans doute pas entendu par­ler de l’époque où il fal­lait obli­ga­toi­re­ment payer pour tout bien avant de pou­voir l’emporter [à moins de se lais­ser ten­ter par le prêt usu­raire, ce qui n’est jamais une bonne idée]. Le prin­cipe est simple : vous choi­sis­sez l’article que vous vou­lez ache­ter (un divan, un télé­vi­seur plasma, etc.) et le ven­deur le met de côté pour vous, le temps de le payer entiè­re­ment à coup de men­sua­li­tés. Cette forme d’achat, des­ti­née aux consom­ma­teurs qui ne peuvent pas obte­nir de cartes de cré­dit, était deve­nue de moins en moins cou­rante, au point ou le géant Wal-Mart avait cessé de l’offrir en 2006.  Suite… (173 words, 1 image, esti­ma­ted 42 secs rea­ding time)